Презентация "Порядок открытия и закрытия счетов банке" – проект, доклад

Порядок открытия и закрытия счетов банке

Безналичные расчеты – денежные расчеты путем записей по счетам в банках, когда деньги списываются со счета плательщика и зачисляются на счет получателя.

Расчетные счета открываются всем предприятиям независимо от форм собственности, работающим на принципах коммерческого расчета и имеющим статус юридического лица.

Текущие счета – открываются организациям и предприятиям, не занимающимся предпринимательской деятельностью и не имеющим статус юридического лица Владелец может распоряжаться средствами на счете строго в соответствии со сметой, утвержденной вышестоящей организацией.

Документы, предоставляемые для открытия расчетного счета

заявление об открытии расчетного счета по установленной форме документ о государственной регистрации предприятия копия учредительного договора о создании предприятия документ о подтверждении полномочий директора предприятия

две карточки с образцами подписей первых должных лиц предприятия с оттиском его печати документ о подтверждении полномочий бухгалтера предприятия справка от налоговой инспекции о постановке предприятия на учет для взимания налогов справка о постановке предприятия на учет в пенсионном фонде регистрационная карточка статистических органов

Все документы сдаются главному бухгалтеру банка После экспертизы документов банк открывает предприятию расчетный счет с присвоением номера

В соответствии с договором о Расчетно-кассовом обслуживании банк берет на себя обязанности:

обеспечить сохранность всех денежных средств на счету клиента

конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности клиента

проводить расчеты, выдавать денежные и расчетные чеки книжек, выписывать лицевые счета

Обязанности клиента:

соблюдать требования нормативных актов

хранить все денежные средства только на счете в банке

представлять в банк в установленные сроки бухгалтерскую и статистическую отчетность

предварительно, в письменной форме уведомить банк о закрытии счета, об изменении организационно-правовой формы

Договор банковского счета может быть расторгнут и банк закрывает счет юр.лица по требованию клиента – в любое время, а по своей инициативе – на основании соответствующего судебного решения Остаток средств на закрываемом счете выдается клиенту или его правопреемнику, либо по его указанию перечисляется на другой счет (в другой банк) не позднее 7 дней после получения соответствующего письменного заявления клиента