Презентация "Презентация финанасовая поддержка мсп" по экономике – проект, доклад

Финансовая поддержка субъектов МСП

Москва, 2017 г.

Партнерская сеть РГО Банк

Институты развития

Лизинг

АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»

Осуществляет деятельность в соответствии с Федеральным законом от 24.07.07 №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» Акционерами Корпорации являются Российская Федерация и государственная корпорация Внешэкономбанк АО «МСП Банк» является дочерним обществом Корпорации

О Корпорации

Возможная роль участников

Программа Инвестиционный лифт

• Инвестиционный лифт (ИЛ) – программа, нацеленная на оказание поддержки компаниям и инвестиционным проектам в сфере несырьевого экспорта • В рамках ИЛ организовано взаимодействие Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства (КМСП), Российского фонда прямых инвестиций (РФПИ), Фонда развития промышленности (ФРП) и Российского экспортного центра (РЭЦ) для оказания финансовой и нефинансовой поддержки участникам программы

Многоканальная система гарантийных продуктов Национальной Гарантийной Системы

Банковские каналы

Небанковские каналы

Прямые каналы

НГС: Целевая трехуровневая модель оказания гарантийной поддержки субъектам МСП и объектам инфраструктуры поддержки субъектов МСП

1. Механизм гарантийной поддержки Корпорации Предоставление независимых гарантий Корпорации для обеспечения кредитов субъектов МСП в банках-партнерах и организациях-партнерах

Базовые требования к потенциальному заемщику

Соответствие требованиям по структуре уставного (складочного) капитала (паевого фонда)

Выручка

Не более 2 млрд рублей

Персонал

Не более 250 человек

Игорный бизнес; Производство и реализация подакцизных товаров (ст. 181 НК РФ); Добыча и реализация полезных ископаемых (ст. 337 НК РФ); Участники соглашений о разделе продукции; Кредитные организации; Страховые организации; Инвестиционные фонды; Негосударственные пенсионные фонды; Профессиональные участники рынка ценных бумаг; Ломбарды.

Поддержка НЕ оказывается

Что такое независимая гарантия Корпорации?

Оформленная в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации независимая гарантия, в соответствии с которой Корпорация обязывается перед Банком/Организацией-партнером отвечать за исполнение Субъектом МСП (Принципалом) его обязательств по кредитному договору

Независимая гарантия Корпорации

Гарант

Независимая гарантия в размере: До 50% суммы обязательств по кредиту (основной долг) До 70% от суммы гарантии исполнения контракта, суммы кредита на исполнение контракта

Гарантия Г

Субъект МСП (заемщик, принципал по гарантии Корпорации)

Региональная гарантийная организация (поручитель)

Без участия Региональной гарантийной организации – 50% от суммы кредита (кроме гарантии для исполнения контрактов)

С участием Региональной гарантийной организации – до 75% от суммы кредита

* до 75% от суммы кредита - при регистрации субъекта МСП в регионах Дальневосточного федерального округа или на территории моногородов.

Поручительство П

Поручительство РГО за исполнение МСП обязательств в рамках собственного лимита РГО

Независимая гарантия Корпорации на часть непокрытой поручительством РГО суммы кредита

Преимущества независимой гарантии Корпорации для субъекта МСП

Возможность развития своего бизнеса

Возможность снижения своих расходов

Пониженные процентные ставки по кредитам и займам с гарантией Корпорации Стоимость гарантии Корпорации в разы ниже стоимости страхования залога ТС (КАСКО) Стоимость гарантии Корпорации включает в себя НДС, который может быть принят к зачету

Возможность получения финансирования и развития своего бизнеса при отсутствии залогового обеспечения

Широкая линейка гарантийных продуктов

Линейка гарантийных продуктов учитывает практически все основные потребности субъектов МСП в гарантийной поддержке

Условия продуктов максимально адаптированы к специфике субъектов МСП

Отсутствуют специальные требования к обеспечению по кредитным сделкам Отсутствует необходимость предоставления обеспечения по гарантиям Стоимость гарантий на порядок ниже стоимости банковских гарантий у банков-партнеров Возможность рассрочки уплаты вознаграждения Корпорации в течение всего срока действия гарантии Возможность получения гарантии как по новым, так и по ранее заключенным кредитным договорам

Простые технологии предоставления гарантий

Все взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет банк-партнер Банк-партнер самостоятельно соберет и направит в Корпорацию все необходимые документы для получения гарантии Быстрое принятие решения о предоставлении гарантии (до 10 рабочих дней после предоставления в Корпорацию полного пакета документов)

Целевое использование кредитов с независимой гарантией Корпорации

Продукты Условия

Технология предоставления гарантий участниками НГС – стандартная процедура

Взаимодействие с участниками НГС по вопросу получения гарантии осуществляет Банк-партнер или Организация-партнер Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов для получения кредита (дополнительные документы не запрашиваются)

Технология предоставления гарантий – «корпоративный» канал

Заявка по каналам продаж поступает в Корпорацию

Администрация региона/Заемщик/Организация партнер

Принимает решение о сопровождении Проекта Направляет пакет документов Клиента в аккредитованные Банки

Одновременное рассмотрение Проекта аккредитованными Банками

Принимает решение о предоставлении кредита

Ключевые требования к проектам для принятия на рассмотрение в рамках «корпоративного» канала: Сумма проекта более 200 млн. руб., сумма гарантии более 100 млн. руб. Проект соответствует приоритетным отраслям, утвержденным в Программе 6,5. Проект находится в высокой стадии проработки субъектом МСП (соответствует требованиям в чек листе и заполнена форма «Резюме проекта»). Проект пользуется поддержкой областной администрации субъекта Российской Федерации и/или входит в список приоритетных проектов, реализуемых на территории субъекта.

Корпорация

2. Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства «ПРОГРАММА 6,5»

Условия Программы 6,5 и уполномоченные банки

Процентная ставка – 10,6% для субъектов малого предпринимательства, 9,6% - для субъектов среднего предпринимательства или для лизинговых компаний Срок льготного фондирования до 3 лет (срок кредита может превышать срок льготного фондирования) Проекты приоритетных отраслей: Сельское хозяйство/ предоставление услуг в этой области Обрабатывающее производство, в т.ч. производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка с/х продуктов Производство и распределение электроэнергии, газа и воды Строительство, транспорт и связь Внутренний туризм Высокотехнологичные проекты Деятельность в области здравоохранения Сбор, обработка и утилизация отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье Размер кредита: от 10 млн рублей до 1 млрд рублей (общий кредитный лимит на заемщика - до 4 млрд рублей)

Ключевые условия Программы

В рамках Программы 6,5 Корпорация заключила генеральные соглашения с 30 уполномоченными банками

Программа 6,5. Требования к проектам и заемщикам

Порядок получения Уполномоченным банком кредитов Банка России

Уполномоченный банк

5 4 2 3 1 6

Особенности получения кредитов Банка России при кредитовании лизинговых компаний

Лизинговая компания

1.1 1.2

Лизинговая компания приобретает имущество для оказания услуг финансовой аренды субъектам МСП .

₽

Конечный заемщик – Управляющая компания

7 8

Субъект Российской Федерации

Конечный заемщик, компания, осуществляющая управление объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП, обращается в Уполномоченный Банк за получением финансирования на реализацию Проекта

Уполномоченный Банк предоставляет кредит организации, управляющей объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП. Уполномоченный Банк самостоятельно осуществляют проверку Конечного заемщика и соответствия требованиям Программы 6,5

9

Уполномоченный Банк, предоставивший кредит Конечному заемщику, Субъект Российской Федерации, заключает Соглашение с организацией, управляющей объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП, осуществляют мониторинг конечного заемщика в соответствии с Регламентом

Проект – строительство (реконструкция) объекта недвижимого имущества, предназначенного для предоставления в аренду, субъектам МСП – резидентам объектов инфраструктуры поддержки субъектов МСП, реализуемый конечным заемщиком – организацией, управляющей объектами инфраструктуры поддержки МСП.

Субъект Российской Федерации, заключает Соглашение о взаимодействии с Корпорацией, в связи планируемым или заключенным соглашением с организацией, управляющей объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП

Конечный заемщик – подтверждает наличие документов и (или) заключенных соглашений (соглашений о намерениях) с субъектами МСП, планирующими стать резидентами объектов инфраструктуры поддержки субъектов МСП, подтверждающих передачу в аренду субъектам МСП не менее чем 20% общей площади помещений объектов, строительство (реконструкция) которых будет осуществлено за счет средств Программы 6,5

Особенности получения кредитов Банка России при кредитовании организаций, управляющих объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП

Требования к проектам, участникам и заемщикам при кредитовании организаций, управляющих объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП

Акционерное общество «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» Москва, Славянская площадь, д. 4, стр. 1, тел. +7 495 698 98 00 www.corpmsp.ru, info@corpmsp.ru.